一、非法集资的定义、基本特征非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备三要件是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,即非法性;二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报即利诱性;三是“向不特定对象吸收资金即社会性。
二、非法集资主要表现形式
1.设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资
2.以发行或者转让股权、债权,募集基金,销售保险产品,或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金;
3.在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中,以承诺给付货币、股权、实
4.违反法律、行政法规或者国家有关规定,通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息
5.其他涉嫌非法集资的行为。
1.以“看广告、赚外快“消费返利为幌子的;
2以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的
3.以投资养老产业可获高额回报或“免费“养老、“以房“养老等为幌子的
4以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的
5以投资虚拟货币、区块链等为幌子
6以“扶贫互助慈善影视文化等为幌子的
7.在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的
8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的
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