洗钱,不仅是电影桥段,而是以各种方式渗透进我们的生活:洗钱,不仅离我们很近,而且手段日新月异,让人防不胜防,普通民众的血汗钱因此流失难以追回的例子比比皆是,这就需要我们时刻保持警惕,提高防范意识,采取行动保护合法权益!了解洗钱的历史渊源 20世纪20年代,在美国的芝加哥等城市出现了以阿里·卡彭约·多里奥和勒基·努西诺为首的有组织犯罪集团,该犯罪集团的名金融专家购买了一台自动洗衣机,为顾客清洗衣服,并收取现金,然后将犯罪集团的收入混入洗衣收入存进银行,同时,向税务机关申报纳税,使犯罪收入变为合法收入,形成现代意义上最早的“洗钱”。
二、了解洗钱的现代概念
洗钱,由英文 Money Laundering翻译而来,意为“将非法金钱合法化”。1989年西方七国及有关国家成立的金融行动特别工作小组(FATF)定义为:凡隐匿或掩饰因犯罪行为所得财物的真实性质、来源、地点、流向及移转,或协助任何与非法活动有关的人規避法律责任的,均属洗钱行为。洗钱一般有三阶段,第一阶段将“脏钱″处置离开产生地;第二阶段进行各种化整为零和多层化手法,变成旅行支票、债券、提单、股票、存入保密银行、电子资金结算,置换物产等进行隐匿。第三阶段
为通过合法手段进行整合,变成合法资产。三、了解刑法上的洗钱罪
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金
(一)提供资金帐户的;